CONTROL DE DOCUMENTACION E INSTRUMENTACION

Los procesos relacionados con este componente del sistema se encuentran orientados a controlar y evaluar en forma autónoma las deficiencias existentes en la instrumentación de una operación de crédito antes del otorgamiento y durante la vida de dicha operación.

De forma general, mantiene un control permanente sobre la documentación que respalda el crédito y actualiza toda la información relacionada con el cliente; en base a una matriz de cumplimiento, el sistema emite mensajes de alerta para consideración de los administradores de la información.

Las principales características de este módulo son:

· Proporciona información necesaria para la toma de decisiones basado principalmente en la información de: · Relación de clientes con grupos económicos

· Control de documentos y estados financieros

· Referencias bancarias, comerciales y personales

· Referencias y documentación de garantías y prendas

· Mantiene la relación sobre la ubicación de los documentos que soportan el crédito y su estatus (custodia)

· Todo proceso operativo verifica la existencia, autorización y caducidad de los documentos y elementos componentes de la instrumentación de una operación crediticia.

· Existe la posibilidad de autorizar procesos por EXCEPCION, en cuyo caso la aprobación manual queda registrada como tal, manejando comentarios de sustento y control del número de días en los cuales esta operación tiene el estado de excepción.